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小心无抵押贷款骗局

来源:创业杂志 时间:2012-06-08 [字体: ] 点这里开始创业

  只需到银行办理一张存折和一张借记卡,存入10%贷款额资金供银行放贷验资,就能获得办理“无抵押无担保贷款”的特权……这样的“好事”极具诱惑力,却是骗子骗钱伎俩。近日,浙江绍兴诸暨警方破获了一起以办理无抵押贷款为诱饵,诈骗受害者钱财的案件。

 

   2010年1月,诸暨市民张斌(化名)在网上认识了家住诸暨应店街镇紫阆村人的李全辉(化名)。李全辉声称自己可以在绍兴某银行办理“无抵押无担保贷款”,并向张许诺,如果张能帮其招揽需要贷款人员,事后将会给予一定数额的“好处费”。

 

   不过这贷款的办理手续有些奇怪,贷款人要先到指定银行去办理一张存折和借记卡,存折由贷款人自己持有,事先存入10%贷款额资金用于所谓的“银行放贷验资”,借记卡及密码、存折客户号则交给李全辉用于放贷。

 

   这些莫名的手续虽然有些蹊跷,但更让张斌动心的是李全辉的承诺和可观利益,当时各大银行都在控制放贷,找渠道求资金是许多人头痛的事,很快张斌就招揽了周某、李某、王某等9人入伙。

 

   人员确定以后,张斌随即向李全辉提供了9人的银行存折客户号、借记卡及密码,让他们在存折内存入了10%的贷款额资金,最多的存了8万,最少的也存了1万余元,总额超过40万元。

 

   谁想到,拿到借记卡和密码的李全辉立即通过网上银行转账、电话银行转账等方式将大家存折内的钱转入自己的借记卡内。

 

   之后,李全辉不敢亲自取钱,就在绍兴的嵊州和诸暨雇了两个人分多地,多次将转过来的钱一取而空。

 

   自此,一心想无抵押无担保贷款的9名受害人,除了1人因将卡内钱转回存折、2人存折密码和借记卡密码不一致躲过一劫之外,其余6人的钱都被李全辉以这种方式骗走,共计23.04万元。

 

   而就在李全辉取走最后一笔钱的4天后,受害人终于知道上当了,赶紧向诸暨警方报案。经过警方全力侦查抓捕,李全辉于近期最终落网。

 

   相关链接:

 

   目前互联网络上和许多广告都出现了很多所谓全国联网,不限地区提供银行个人无抵押贷款的信息,这些所谓的“贷款公司” “贷款集团”均宣称:不限制你在什么地区,也不需要你有任何抵押,只需身份证就可以放款给你。此类信息均为欺诈信息,敬请大家注意。

 

   银行个人无抵押贷款骗局特点:

 

   1、公司名头比较大,所谓的 “xx贷款集团” “xx贷款集团公司” 等,这类公司根本不可能存在,工商部门也不可能允许此类公司名称注册。

 

   2、有的会假冒银行或知名公司的名义,但是均没有办公地址,如果客户要求上门面谈会想尽方法推委,也无法提供真实的公司营业执照和个人身份证。

 

   3、广告信息中的手机号,通过手机号码查询可看出手机号码归属地与对方自述的地址不符。

 

   4、放贷条件容易,不需抵押,也不需要当面签定正规合同,基本上是传真一点资料就可以贷款。

 

   5、当求贷者动心后,骗子们会利用各种理由要求先收取费用,比如 “核实是否有还款能力啊?”“提前付利息” “律师费、核实费、保险费、手续费、保证金” 等等不一而足,只有一个目的,要你先付钱。

 

   6、当求贷者上当后,发现骗子的手机再也拨打不通,甚至某些求贷者不知道对方的公司、个人姓名,身份证,甚至连对方身处何地都不知道就已经上当受骗。

 

   特别提醒:

 

   1、只有极少数银行开通了针对某些地区的个人无抵押贷款品种(银行的无抵押贷款一般是针对大城市的白领阶层),而且是按照正规流程:需要提供工资卡的银行流水,需要提供个人所得税纳税凭证,需要本人带相关资料原件到银行当面签订贷款合同等。目前还没有纯粹在网络上沟通,纯粹在电话里沟通就能操作贷款的神通人士。

 

   2、签订合同时请保留对方的公司营业执照复印件和身份证复印件,并辨明真伪。(企业真伪通过工商网站查询,个人身份证可通过手机短信查询。)

 

   3、在贷款未到您帐上之前,请不要支付任何前期费用。所有的银行贷款或者小额贷款公司贷款都要通过见面签订贷款合同,也不可能出现汇款的形式,银行或机构收取的费用一定是当面收取并且开出正规的收据的。

 

   4、不管如何缺钱,也不要相信那种不问任何你的资质就承诺可以贷款的信息。不管是通过直接的银行接洽还是第三方贷款平台,都要注意防骗。

 

   5、市民和小企业主若有融资需求,需走正规通道。对不甚了解的银行新业务品种,开办前要咨询银行网点工作人员,切勿听信他人教唆,随意操作。更重要的是,银行卡密码绝对不能随意透露给他人。